Обзор моего портфеля ИИС на 02.12.2022

ИИС был открыт в августе 2020 года. Всего за 2020 год было внесено 242 000 руб. В 2021 году было внесено 377 270 руб. включая налоговый возврат в размере 31 460 руб. с денег, инвестированных в 2020 году. На отчетную дату счет пополнен на 352 000 руб. + налоговый возврат на сумму 48 514 руб.

Как вы заметили отчет вышел чуть позже окончания месяца – это связано с тем, что у меня есть время только в выходные готовить отчет, поэтому пока все отчеты будут выходить в ближайшие выходные после окончания отчетного месяца.

За период с 01.11.2022 по 02.12.2022 произошли следующие изменения по портфелю:

Продано:

• продаж не было

Куплено:

• Роснефть (тикер ROSN) 50 акций по цене 351,35 руб. за штуку.

В связи с санкциями и валютной политикой РФ уменьшил долларовый кэш за счет покупки акций США. При наличии свободного кэша часть денег буду держать в гонконгском долларе и юане, как противовес рублю. Несмотря на то, что рубль сильно укрепился к доллару я не исключаю в будущем постепенную или резкую девальвацию рубля.

О рисках санкционного давления я здесь писать не буду, но понятно, что я их учитываю и готов находится в активах длительное время, пока бумаги не вернутся к предкризисным уровням и пока не будут сняты все ограничения. При просадках по отдельным бумагам я их докупаю, и буду докупать в свой портфель. Для покупки используются средства поступающие от дивидендов, купонов. Как видно из отчета для покупок акций активно используются средства брокера.

Я считаю, что в периоды неопределенности акции являются наилучшим решением для защиты капитала от обесценивания.

Получены дивиденды/купоны:

• Bank of America Corp. – 1,13$;
• Облигации Совкомбанка – 794,29 руб.

За отчетный период начислено: 1,13$ от иностранных эмитентов и 794 руб. от российских эмитентов.

Информация по составу портфеля приведена ниже.

На 02.12.2022 размер портфеля составляет 976 139 руб.
Прирост портфеля с начала года - 102 905 руб.
Средняя доходность: -10,4% годовых.

Сейчас акции все еще торгуются достаточно низко по отношению к своим максимумам и ситуация пока далека от нормализации, это говорит о том, что у нас еще будет возможность закупать активы на минимумах.

Вы не должны обращать внимание на общий минус по портфелю, т.к. это «бумажный» убыток, возникший из-за переоценки активов, которые произошли на фоне паники на бирже РФ. Настоящий убыток возникнет, если продать активы с убытком, но я этого делать не буду. Напротив, я буду только докупать просевшие бумаги, потому как потенциальный рост составляет 100-200% от текущих уровней. И такой прирост мы увидим, как только кризисная ситуация останется позади.